Ο  επενδυτής, συχνά ακόμη και αυτός που διαθέτει εμπειρία,  δεν είναι σε θέση να λάβει μία ορθή επενδυτική απόφαση, χωρίς αντικειμενική, εξειδικευμένη και προσανατολισμένη στις ανάγκες του πληροφόρηση και παροχή συμβουλής. Προκειμένου να  προστατευθεί από τους κινδύνους εκμετάλλευσης αλλά και να διασφαλιστεί η αποτελεσματική λειτουργία της κεφαλαιαγοράς,

Η ιδιωτική ασφάλιση έχει επεκτείνει τις τελευταίες  δεκαετίες σταθερά τις προσφερόμενες υπηρεσίες της στο χώρο των επενδυτικών προϊόντων. Βαθμιαία, μάλιστα, οι επενδυτικού χαρακτήρα ασφαλίσεις ζωής, δηλαδή  οι ασφαλίσεις ζωής που συνδέονται με επενδύσεις (unit-linked) ή, όπως πλέον αποκαλούνται, επενδύσεις βασισμένες  σε ασφάλιση, καταλαμβάνουν  όλο και μεγαλύτερο όγκο στις ασφαλίσεις ζωής.

Δεν αιτιολογείται επαρκώς η παροχή κατάλληλης συμβουλής εκ μέρους της τράπεζας για τη διακράτηση του ομολόγου. 

που συνίσταντο εντέλει σε αντισταθμιστικά κεφάλαια. Η ενημέρωση της ενάγουσας ήταν ελλιπής, οι τίτλοι δεν εμφάνιζαν τα γνωρίσματα με τα οποία προσεγγίστηκε, ήταν, αντιθέτως εξαιρετικά  και ασύμβατοι με τον συντηρητικό επενδυτικό της χαρακτήρα.